ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ФИНАНСОВЫЕ КРИЗИСЫ В РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ
Лет пять тому назад я закончил работу над монографией «ТЕОРИЯ И МЕТОДЫ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО АНАЛИЗА», но так ее до сих пор и не опубликовал. Вот что там было написано по поводу кризисов.
Для того чтобы происходило непрерывное воспроизводство валового внутреннего продукта, все сферы производства должны без каких-либо препятствий продавать произведенные ими продукты на рынке. Если рассматривать общественный продукт, который обменивается на стоимость, равную валовому внутреннему продукту, то этот продукт состоит из следующих главных элементов: W11— средства труда, предназначенные для возмещения износа основного капитала; W12— средства и предметы труда, произведенные в качестве добавочного капитала, обеспечивающего годовой прирост валового внутреннего продукта, а также предназначенные для экспорта; W2— предметы потребления и услуги, предназначенные для непроизводительного потребления, в том числе для экспорта. Указанным элементам общественного продукта противостоит платежеспособный спрос, который дифференцируется следующим образом: SI — инвестиционный спрос, обусловленный валовыми инвестициями и спросом заграницы; SP — потребительский спрос, обусловленный расходованием доходов и спросом заграницы. При бескризисном экономическом развитии должно выполняться основное макроэкономическое равенство между предложением и спросом:
W11 + W12 + W2 = SI + SP…………………………..(1)
Другими словами, все денежные средства, обусловливающие инвестиционный и потребительский спрос, должны быть израсходованы в течение года на произведенный валовой продукт. При этом должны выполняться также следующие частные равенства:
W11 + W12 = SI……………………………….....……….(2) W2 = SP……………………………………………….......…(3)
Если по каким-либо причинам приведенные выше равенства не выполняются, то часть валового внутреннего продукта не может быть реализована и переходит в товарный запас. В идеальном случае ежегодно должен производиться и потребляться добавочный капитал в объеме, обеспечивающем полную занятость постоянно увеличивающегося трудоспособного населения. Если осуществляются инвестиции в основной капитал с пониженной трудовооруженностью, то возникает дефицит рабочих мест. При повышенной трудовооруженности основного капитала, входящего в состав валовых инвестиций, могут производиться избыточные рабочие места. Несоответствие рабочих мест, создаваемых валовыми инвестициями в основной капитал, и ресурсов рабочей силы является признаком экономического кризиса, обусловленного несбалансированным развитием экономических ресурсов. Безработица может существовать и в условиях неполной загрузки производственных мощностей, если отсутствует спрос на продукцию той или иной отрасли производства. Данная ситуация является признаком экономического кризиса, вызванного диспропорциональным развитием отраслей экономики. Вообще в рыночной экономике пропорциональность производства всегда является лишь результатом диспропорциональности производства на основе конкуренции. Социально-экономический кризис протекает обычно в пассивной форме относительного перенаселения. Экономические кризисы проявляются в более осязаемой форме кризисов перепроизводства товаров, в том числе капитала. К. Маркс показал, что формально вероятность кризиса перепроизводства товаров обусловлена возможностью отрыва друг от друга продажи и покупки любого товара, поскольку деньги функционируют в качестве средства обращения. Трудность превращения товара в деньги, продажи его, проистекает исключительно из того, что товар должен быть превращен в деньги, деньги же отнюдь не должны быть немедленно превращены в товар. Другая возможность кризиса проистекает из формы денег как средства платежа. Когда деньги функционируют в качестве средства платежа, возможность кризиса содержится в отделении друг от друга двух моментов: в первый момент деньги действуют как мера стоимостей (мера эквивалентного обмена), а во второй момент — как реализация стоимости (эквивалентного обмена). Если стоимость в промежуток между этими двумя моментами изменилась, и товар в момент его продажи не стóит столько, сколько он стоил в тот момент, когда деньги функционировали в качестве меры стоимостей, а поэтому и взаимных обязательств, то долговое обязательство (вексель и т. п.) не может быть оплачено из вырученных за товар денег, и поэтому не может быть сальдирован весь ряд сделок, которые, в свою очередь, зависят от этого обязательства. Раз товар не мог быть продан в течение определенного промежутка времени, — даже если не изменилась его стоимость, — то одного этого обстоятельства достаточно для того, чтобы деньги не могли выполнить свою функцию средства платежа, ибо они должны функционировать как средство платежа в определенный, заранее установленный срок. А так как одна и та же сумма денег функционирует для ряда взаимных сделок и обязательств, то невозможность уплаты возникает здесь не в одном только, а во многих пунктах, и отсюда проистекает денежный или финансовый кризис. К. Маркс показывает лишь абстрактные формы кризиса, отмечая, что сами по себе эти формы не являются причиной кризиса. Если спрашивают о причине кризиса, то хотят именно знать, почему его абстрактная форма, форма его возможности превращается из возможности в действительность [Маркс К., Энгельс Ф. Соч.2-е изд., т. 26, ч. II, стр. 573]. Действительные формы кризиса могут быть выявлены на основе анализа балансовых уравнений макроэкономического спроса и предложения (2) и (3). Предположим, что W11 + W12 ≠ SI. Анализ показывает, что нарушение равенства между инвестиционным спросом и предложением инвестиционных товаров может произойти в следующих случаях. 1) Падает инвестиционный спрос из-за: снижения нормы сбережения национального дохода, избыточного расходования доходов на покупку предметов потребления; недостатка кредитных денег из-за высокой ставки процента, снижения спроса заграницы; случайного снижение фактического выбытия основного капитала по сравнению с нормальным износом; нарушения структурного соответствия между спросом на основной и оборотный добавочный капиталы. 2) Увеличивается инвестиционный спрос из-за: повышения нормы сбережения национального дохода; избытка кредитных денег при низкой ставке процента; повышения фактического выбытия основного капитала по сравнению с нормальным износом; нарушения структурного соответствия между спросом на основной и оборотный добавочный капиталы; повышения спроса заграницы. Как видим, нарушение равенства (2) происходит по симметричным причинам, та как избыток спроса означает недостаток предложения, и наоборот. Если же это равенство достигается, то сумма собственных и заемных денег, расходуемая на инвестиционные товары, соответствует макроэкономической норме накопления национального дохода. Таким образом, спрос и предложение инвестиционных товаров равны между собой, если норма сбережения равная норме накопления дохода. Однако в каждый данный момент времени общественно необходимый уровень нормы сбережения национального дохода зависит от качества предлагаемых инвестиционных товаров, а также от наличного предложения добавочного труда, который может быть поглощен произведенной валовой суммой основного капитала. Из этого следует, что даже в случае динамического совпадения инвестиционного спроса и предложения уровень занятости населения остается неконтролируемой переменной. Теперь предположим, что W2 ≠ SP. Нарушение равенства между потребительским спросом и предложением предметов потребления и услуг может быть обусловлено: а) снижением нормы сбережения национального дохода, в результате чего спрос на предметы потребления повышается, а их цены могут быть увеличены так, что равенство спроса и предложения будет восстановлено. Однако само по себе снижение нормы сбережения дохода вызывает снижение инвестиционного спроса и включает процесс структурной перестройки производства в направлении роста продукта II подразделения общественного производства, производящего потребительские товары; б) повышением нормы сбережения национального дохода из-за недостаточного роста заработной платы или при стабилизации ее среднего уровня в условиях одновременного роста эффективности общественного производства. Здесь в качестве компенсационной меры должен включиться процесс ускоренного накопления капитала, повышающий инвестиционный спрос. Структура общественного продукта будет изменяться в направлении роста удельного веса продукта I подразделения общественного производства, выпускающего средства производства. Необходимо отметить, что в качестве главной основы перепроизводства товаров многие экономисты видели «противоречие между безудержным развитием производительных сил и ограниченностью потребления масс». К. Маркс считал, что перепроизводство имеет своим условием всеобщий закон производства капитала — производить в меру развития производительных сил (т. е. в меру возможности при данной массе капитала эксплуатировать максимальную массу труда), не считаясь с соответствующими границами рынка или платежеспособных потребностей. Согласно К. Марксу основу современного перепроизводства составляет «безудержное развитие производительных сил и проистекающее отсюда массовое производство, происходящее в тех условиях, что, с одной стороны, у массы производителей потребление ограничено кругом предметов необходимости, а с другой стороны, пределом для производства служит прибыль капиталистов» [Маркс К., Энгельс Ф. Соч.2-е изд., т. 26, ч. II, стр. 587.]. Но К. Маркс писал также следующее: «Для того чтобы при более высоком строении капитала или при относительно более сильном увеличении постоянного капитала можно было применить абсолютно возросший переменный капитал, весь капитал должен возрасти не только в соответствии с более высоким строением, но еще быстрее. Из этого следует, что по мере развития капиталистического способа производства требуется все большее количество капитала для того, чтобы применять ту же самую рабочую силу, и тем более для того, чтобы применить увеличивающуюся рабочую силу. Итак, на капиталистическом базисе повышающаяся производительная сила труда необходимо создает постоянное перенаселение рабочих. Если переменный капитал составляет только 1/6 всего капитала вместо прежней 1/2, то для того чтобы дать занятие прежней рабочей силе, весь капитал должен утроиться; а для того чтобы дать занятие вдвое большей рабочей силе, он должен возрасти в шесть раз» [Маркс К., Энгельс Ф. Соч.2-е изд., т. 25, ч. I, стр. 245.]. Итак, с одной стороны, необходимо производить как можно больше капитала, чтобы занять трудоспособное население. С другой стороны, попытка произвести как можно больше капитала заканчивается его относительным перепроизводством и сопровождается ограниченным потреблением масс. К. Маркс не случайно употребляет словосочетание современное перепроизводство. Здесь он еще не учитывает развитие и влияние кредита. В дальнейшем, рассматривая роль кредита в капиталистическом производстве, К. Маркс говорит о том, что кредит постоянно прорывает имманентные оковы и пределы, которые создает для производства самовозрастание стоимости капитала [См.: Маркс К., Энгельс Ф. Соч.2-е изд., т. 25, ч. I, стр. 484].Это означает, что перепроизведенный капитал может быть реализован, если осуществить соответствующее кредитование сферы производства товаров. На основании вышеизложенного можно утверждать, что существует возможность двух видов перепроизводства капитала. Первый вид перепроизводства капитала возникает по отношению к платежеспособному инвестиционному спросу, который ограничен денежной массой, обслуживающей обращение товаров. Часть произведенного основного капитала может не найти покупателя и остаться не реализованной. Второй вид перепроизводства капитала возникает по отношению к наличной рабочей силе данной страны. В этом случае капитал переходит к его покупателю, но не может использоваться в полной мере из-за недостатка предложения рабочей силы. Данное противоречие решалось в некоторых странах путем привлечения иностранной рабочей силы. Поскольку подобная мера имеет разумные пределы, одной из форм разрешения указанного противоречия является вывоз капитала за пределы страны. В первом случае перепроизводство капитала легко устранимо при развитии государственного кредита, когда открывается возможность регулируемой эмиссии кредитных денег. Аналогичная возможность открывается при использовании иностранных кредитов. Однако вся трудность данного способа регулирования экономики заключается в том, что выпущенные в обращение добавочные деньги могут стимулировать не только инвестиционный спрос, но и потребительский спрос, если не перекрыты каналы их утечки в сектор потребления.
Возможно, это кому-то пригодится.
С уважением, В. Калюжный
|